咨询理财习惯调研问卷

您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯的调研，旨在了解大众的理财行为与偏好。您的回答将为我们提供宝贵的数据支持。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休

待业/其他

Q3:您的个人月均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下

3001-8000元

8001-15000元

15001-30000元

30000元以上

Q4:您认为自己的理财知识水平如何？

完全不了解

了解一些基础概念

有一定了解，能进行简单操作

比较了解，有主动管理经验

非常了解，有系统性的投资策略

Q5:您目前持有的主要理财或投资产品有哪些？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

股票

基金（非货币基金）

债券

保险产品（如年金、分红险）

黄金/贵金属

数字货币

房产

其他

暂无任何理财或投资

Q6:您进行理财或投资的主要目的是什么？

资产保值，抵抗通胀

获取稳定收益，补充日常开销

追求资产快速增长

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，积累经验

其他

Q7:您通常通过哪些渠道获取理财信息或学习理财知识？

银行、券商等金融机构的官方渠道

财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微博、公众号、小红书）

知识付费平台/课程

亲友推荐

专业理财顾问

很少主动获取

Q8:您进行一笔投资决策前，通常会花费多长时间进行研究？

几乎不研究，跟风或凭感觉

少于1天

1-3天

一周左右

一个月或更长时间

Q9:您能接受的单笔投资最大亏损幅度是多少？

不能接受任何亏损

10%以内

10%-20%

20%-30%

30%以上

Q10:您目前的理财资金占您可支配资产的大致比例是？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%-70%

70%以上

Q11:您平均多久会检视或调整一次自己的理财组合？

几乎不调整

一年或更久一次

每半年一次

每季度一次

每月一次

每周或更频繁

Q12:在选择理财平台或产品时，您最看重哪些因素？（可多选）

平台品牌与安全性

产品的历史收益率

投资门槛高低

资金的流动性（赎回是否方便）

手续费/管理费

产品说明是否清晰易懂

客户服务质量

是否有专业的投顾服务

Q13:您是否使用过人工智能（AI）辅助的理财工具或咨询服务？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但未使用

从未听说过

Q14:您对当前市场上主流理财服务的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q15:未来一年，您计划在理财方面增加投入还是减少投入？

显著增加投入

略微增加投入

保持现有水平

略微减少投入

显著减少投入

不确定

Q16:您希望在未来获得哪些方面的理财支持或服务？（可多选）

个性化的资产配置方案

更专业的市场分析与投研报告

低门槛的优质理财产品

理财知识普及与教育课程

智能定投、止盈止损等自动化工具

一对一专属理财顾问

家庭财务规划服务

养老、教育等长期目标规划

Q17:请描述您在进行理财时遇到的最大困惑或挑战是什么？

填空1

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介绍

本模板旨在提供个人理财习惯与投资偏好的标准化调研解决方案。帮助您收集用户画像、评估风险偏好、分析投资行为，适合金融机构、市场研究公司和理财平台优化产品策略。

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