职场新人理财习惯与产品需求调研问卷

您好！本次调研旨在了解职场新人的理财习惯与对理财产品的需求，问卷结果仅用于研究分析，所有信息严格保密，感谢您抽出时间参与填写~

Q1:您的年龄

20岁及以下

21-25岁

26-30岁

30岁以上

Q2:您毕业参加工作的时长

不到半年

半年-1年

1-2年

2-3年

Q3:您的每月税后可支配收入范围

3000元及以下

3001-5000元

5001-8000元

8001-12000元

12000元以上

Q4:您目前的每月收支情况是

入不敷出，月光甚至需要透支

收支平衡，基本没有剩余

略有结余，每月能存下收入的10%以内

结余较多，每月能存下收入的10%-30%

结余很多，每月能存下收入的30%以上

Q5:您是否有主动理财的习惯

完全没有，所有钱都放在工资卡/活期存款里

偶尔会关注，还没形成固定习惯

有，每个月都会安排固定资金做理财

Q6:您目前接触过的理财方式有哪些

活期存款/普通储蓄

定期存款

货币基金（余额宝、零钱通等）

债券/债券基金

股票/股票型基金

混合基金

养老保险/年金险

贵金属

房地产相关理财

比特币等虚拟货币

还没有接触过任何理财产品

Q7:您能接受的理财最大风险等级是

完全不能接受本金亏损

最多能接受5%以内的本金亏损

能接受5%-20%的本金亏损

能接受20%以上的本金亏损

Q8:您投资理财最优先考虑的因素是

本金安全，风险低

流动性好，急需用钱能随时取出

收益率高，能获得更多收益

门槛低，不需要投入太多资金就能参与

操作简单，不用花太多时间打理

Q9:您目前用于理财的总资金大概是

还没有可用于理财的资金

1000元及以下

1001-5000元

5001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q10:您平均每个月会拿出多少钱用来理财

不固定，有结余才会放进去

500元以内

501-1500元

1501-3000元

3000元以上

Q11:您一般会通过什么渠道了解理财产品

银行官方渠道

支付宝、微信等互联网理财平台

券商APP

同事朋友推荐

短视频、公众号等自媒体内容

理财博主/网红推荐

金融机构工作人员推销

Q12:您在选择理财入门产品时，比较排斥哪些特点

起投金额高

操作流程复杂

锁定期太长，资金流动性差

看不懂产品规则和风险说明

需要收取服务费/手续费

推荐的产品杂，找不到适合新人的

Q13:如果有专门针对职场新人的低门槛理财产品，您的参与意愿是

非常愿意尝试

可能会尝试

不确定，看产品具体情况

不太愿意尝试

完全不会尝试

Q14:您希望专门针对新人的理财产品起投门槛是

1元起投

10元起投

100元起投

1000元起投

不在乎起投金额

Q15:您能接受的理财产品最长锁定期是

随时可以支取，没有锁定期最好

1个月以内

1-3个月

3-6个月

半年-1年

1年以上

Q16:您希望新人理财产品附带哪些附加服务

入门理财知识科普内容

1对1理财顾问咨询指导

消费优惠权益

自动攒钱功能

风险测评和个性化产品推荐

不需要附加服务

Q17:您愿意为针对新人的理财顾问服务支付费用吗

愿意，只要服务专业合理收费就可以

愿意，但只能接受很低的费用

不愿意，希望服务免费

不确定，看服务内容再决定

Q18:您有没有被不正规理财产品坑过的经历

从来没有

有过一次，亏损不多

有过，亏损金额不少

听说过身边人遇到过，自己没经历过

Q19:您目前在理财方面最担心的问题是

本金不安全，害怕亏损

没钱理财，没有多余可支配资金

不懂知识，不会选产品

平台不正规，害怕被骗

收益太低，存很久也没多少增长

Q20:您对于现在市面上的新人理财产品，有什么不满意的地方吗

填空1

Q21:您对针对职场新人的理财服务还有哪些其他需求或建议

填空1

职场新人理财习惯与产品需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对职场新人理财习惯与产品需求的标准化调研方案。帮助您了解新人的投资偏好、评估风险承受能力、分析产品需求痛点，适合金融机构、理财平台和 HR 部门设计精准的入门级理财产品或服务。

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