一二线城市居民理财习惯与投资偏好调研问卷

您好！我们正在进行一项关于一二线城市居民理财习惯的专项调研，旨在了解当前城市居民的财富管理方式与决策偏好。您的真实反馈对研究极具价值，问卷匿名且仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您目前常驻的城市属于以下哪一类？

一线城市（北上广深）

新一线城市（如成都、杭州、武汉等）

二线城市（如厦门、济南、福州等）

其他地区

Q2:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

55岁以上

Q3:您目前的税后月收入水平（人民币）？

5000元以下

5000-10000元

10001-20000元

20001-30000元

30000元以上

Q4:您每月用于理财投资的金额占收入的比例大约是多少？

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%-50%

50%以上

Q5:您目前主要配置的理财资产类型有哪些？

银行定期存款/大额存单

货币基金（如余额宝）

股票

公募基金（非货币）

债券/固收类产品

保险理财

黄金/贵金属

房地产投资

Q6:在理财习惯上，您更倾向于哪种投资风格？

稳健保守型（保本优先）

平衡型（风险与收益兼顾）

积极进取型（追求高收益）

激进型（承受较大波动）

Q7:您进行理财决策时，最主要的信息来源是？

金融机构理财顾问

财经新闻/APP资讯

社交媒体/理财博主

家人朋友推荐

自己研究分析

Q8:请为您对自身理财知识的掌握程度打分（1-5分，5分表示非常专业）

分数

标签

Q9:您在选择理财产品时，最看重的因素有哪些？

收益率高低

风险等级

流动性（随时支取）

品牌信誉

投资门槛

期限灵活性

Q10:您通常将理财资金的投资周期设定为多长？

3个月以内

3-6个月

6个月-1年

1-3年

3年以上

Q11:过去一年中，您的理财投资收益情况如何？

盈利10%以上

盈利0-10%

基本持平

亏损0-10%

亏损10%以上

Q12:面对市场波动时，您通常会采取哪种应对方式？

立即赎回止损

减仓观望

持有不动

逢低加仓

调整资产配置

Q13:您向朋友推荐您当前主要使用的理财平台或产品的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q14:您目前使用过哪些理财工具或APP？

银行APP

支付宝/微信理财

券商APP（如东方财富、同花顺）

天天基金/蛋卷基金

陆金所/招招理财等平台

其他

Q15:您是否设置了每月的自动定投或强制储蓄计划？

是，每月固定定投

是，不定期手动投入

否，但有意向

否，没有计划

Q16:您认为一二线城市居民理财习惯与中小城市相比，最大的差异是什么？请简要描述。

填空1

Q17:您对当前理财产品的费率（管理费、申购费等）敏感程度如何？

非常敏感，会优先选择低费率产品

比较敏感，会对比后再决定

一般，主要看收益

不敏感，很少关注

Q18:您希望未来获得哪些理财相关的增值服务？

一对一理财顾问咨询

定期的市场分析报告

智能投顾/资产配置建议

理财知识课程/讲座

税务规划建议

子女教育金规划

Q19:请选择您最近一次进行大额理财操作（如购买10万元以上产品）的日期

日期

Q20:在理财习惯的养成过程中，对您影响最大的人群是？

父母长辈

配偶/伴侣

朋友/同事

专业理财顾问

网络财经大V

Q21:您认为目前一二线城市居民理财习惯中最需要改进的方面是什么？

填空1

Q22:您是否愿意为了获得更高收益而接受更长的资金锁定期？

愿意，可以接受1年以上

愿意，但只接受半年内

不愿意，需要保持流动性

视具体收益率而定

Q23:您通常如何评估一只理财产品的好坏？

看历史业绩排名

看基金经理或团队背景

看底层资产质量

看风险评级

看市场口碑

一二线城市居民理财习惯与投资偏好调研问卷

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