您家庭目前所处的生命周期阶段是？
新婚期（无子女）
满巢期（有未成年子女）
空巢期（子女已独立）
退休期
您家庭的主要收入来源是？
双职工薪资
单职工薪资
经营收入
投资理财收入
退休金/养老金
其他
您家庭去年的年度总收入（税后）大致在哪个区间？
10万元及以下
10-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
您认为家庭去年的总收入与预期相比如何？
远低于预期
略低于预期
基本符合预期
略高于预期
远高于预期
您家庭去年的主要支出类别有哪些？（可多选）
房贷/房租
日常生活消费（衣食行）
子女教育
医疗保健
交通出行（含车辆相关）
休闲娱乐与旅游
保险费用
人情往来
投资理财支出
其他
在家庭总支出中，您认为哪一项的支出压力最大？
房贷/房租
子女教育
医疗保健
日常生活消费
养老储备
没有特别大的压力
您家庭是否有制定明确的年度收支预算？
有详细预算，并严格执行
有大致预算，但执行较灵活
没有书面预算，但心中有数
完全没有预算
您家庭通常采用哪种方式进行财务记录与跟踪？
使用专业记账软件/APP
使用电子表格（如Excel）
手写记账本
仅通过银行流水/信用卡账单回顾
基本不记录
回顾过去一年，您家庭的储蓄/投资率（储蓄与投资金额占收入的比例）大致如何？
小于10%
10%-20%
20%-30%
30%-50%
大于50%
入不敷出，无储蓄
您家庭目前的储蓄或投资主要用于哪些目标？（可多选）
应急备用金
子女教育金
购房/换房首付
退休养老
购车
旅游/休闲
投资增值
暂无明确目标
您家庭是否有未偿还的贷款（如房贷、车贷、消费贷等）？
有，且压力较大
有，但压力在可承受范围内
有，且无压力
完全没有贷款
综合考虑收支、储蓄和负债情况，您对家庭去年的整体财务状况满意度如何？（0-10分，0分非常不满意，10分非常满意）
您认为影响家庭实现财务目标的主要障碍是什么？
收入增长缓慢
不必要开支过多
缺乏财务规划知识
突发大额支出（如医疗、教育）
投资亏损或收益不佳
没有明显障碍
为改善未来财务状况，您家庭计划在哪些方面采取行动？（可多选）
增加收入来源
严格执行预算，控制消费
学习理财知识
调整投资组合
购买或增加保险保障
偿还高息债务
暂无具体计划
您家庭是否已经开始为退休生活进行专项储蓄或投资？
已开始，且有详细计划
已开始，但计划较模糊
尚未开始，但已列入近期计划
尚未开始，认为为时过早
尚未开始，且暂无计划
您家庭是否拥有应对突发事件的应急储备金（通常建议为3-6个月生活费）？
您对自己家庭的财务风险承受能力如何评价？（1-5分，1分非常保守，5分非常激进）
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您主要通过哪些渠道获取理财或财务规划信息？
金融机构（银行、券商）
专业财经媒体/网站
社交媒体（公众号、短视频）
书籍/课程
亲友交流
很少主动获取
对于新一年的家庭财务规划，您最希望获得哪方面的支持或信息？
您是否愿意与家人定期（如每季度或每年）共同回顾和讨论家庭财务状况？
非常愿意，且已形成习惯
愿意，但尚未形成习惯
视情况而定
不太愿意
非常不愿意