您的年龄阶段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您的家庭年收入（税前）大概在哪个范围？
10万元以下
10-30万元
30-50万元
50-100万元
100万元以上
您家庭目前主要的理财投资渠道是？（可多选）
银行存款/货币基金
股票
基金（非货币）
债券
保险产品
房地产
黄金/贵金属
数字货币
其他
您通常通过哪些渠道获取理财投资信息？
银行/金融机构客户经理
财经新闻网站/APP
社交媒体（如微博、公众号）
投资类书籍/课程
亲友推荐
专业投资顾问
其他
您对以下哪个投资概念的理解最为清晰？
复利
风险分散（资产配置）
市盈率（P/E）
年化收益率
夏普比率
都不太了解
在做出投资决策前，您是否会主动分析该投资产品的历史表现、风险等级和费用结构？
总是会，进行详细分析
经常会，了解主要信息
偶尔会，简单看看
很少会，主要凭感觉或推荐
从不分析
您家庭是否有明确的、书面或口头的短期（1年内）和长期（3-5年）理财目标？
有明确的书面计划
有清晰的口头计划
有大致想法但不具体
没有明确目标，随性进行
当市场出现短期大幅波动（如股市大跌）时，您通常会如何操作？
保持原定计划，按策略执行
适度加仓，认为这是机会
感到焦虑，但选择观望
部分减仓或清仓，以规避风险
频繁交易，试图抓住波段
您是否了解并使用过“定投”（定期定额投资）策略？
非常了解，并正在执行
比较了解，曾经尝试过
听说过，但未实际操作
不了解
您如何评估一项投资的风险？
查看产品风险等级（如R1-R5）
分析其历史最大回撤
研究其底层资产和发行人
凭直觉或他人评价
不进行专门评估
您是否使用过专业的理财工具或软件（如记账APP、投资分析软件、模拟交易平台等）来辅助决策？
经常使用，是决策的重要依据
偶尔使用，作为参考
尝试过但未坚持
从未使用过
您认为自己在家庭理财中扮演的角色更接近于？
主导决策者
积极参与的共同决策者
执行者（听从家人或顾问安排）
初学者，正在学习
请为您当前的家庭资产配置合理性打分（1分非常不合理，5分非常合理）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为未来一年（至2026年），最需要提升的理财操作技能是？
宏观经济与市场分析
具体产品（如股票、基金）的筛选与估值
资产配置与再平衡
风险识别与控制
使用数字化理财工具
税务规划
在家庭理财投资过程中，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？
您是否愿意参加线上或线下的家庭理财投资技能培训课程？
非常愿意
比较愿意
一般，视情况而定
不太愿意
完全不愿意
对于面向家庭的理财教育或服务，您有什么具体的期望或建议？