1. 您目前所处的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
2. 您目前的个人月均可支配收入（税后）大致在哪个范围？
5000元以下
5001-10000元
10001-20000元
20001-50000元
50000元以上
3. 您认为自己的理财知识水平如何？
新手，几乎不了解
有一定了解，但缺乏系统知识
比较熟悉，能进行基础操作
非常熟悉，有丰富的实践经验
4. 您目前主要参与或接触过哪些类型的理财或投资？（可多选）
银行存款/货币基金
债券/国债
股票/股票型基金
混合型/平衡型基金
保险产品（如年金险、增额终身寿）
黄金、外汇等
房地产
虚拟货币
私募股权/风险投资
其他
5. 您进行理财投资的主要目标是？（单选最重要的一项）
资产保值，抵御通货膨胀
获取稳健收益，用于日常补充
为重大目标储蓄（如购房、购车、教育）
追求较高收益，实现财富增值
为退休养老做准备
没有明确目标，尝试性参与
6. 在理财决策时，您通常如何获取信息或建议？
自行研究（如阅读财经新闻、使用投资APP）
咨询银行/证券公司的理财经理
听取家人、朋友或同事的建议
关注财经自媒体/KOL（意见领袖）
参加付费投资课程或咨询专业顾问
很少主动获取，凭感觉决定
7. 请对您目前使用的理财平台或工具（如银行APP、券商APP、第三方平台）的【操作便捷性】进行评分。（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
8. 请对您目前使用的理财平台或工具（如银行APP、券商APP、第三方平台）的【信息透明度与专业性】进行评分。（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
9. 基于您过往的体验，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前主要使用的理财平台或服务？（0分完全不可能，10分极有可能）
10. 在选择一款理财产品时，您最看重的因素有哪些？（请选择最重要的3项）
历史收益率/业绩表现
风险等级与本金安全
投资门槛（起购金额）
流动性（赎回是否方便快捷）
费用（管理费、申购赎回费等）
发行机构/管理人的品牌与信誉
产品说明是否清晰易懂
是否有专业的投顾服务
其他
11. 您对智能投顾（即基于算法为您提供自动化资产配置建议的服务）的态度是？
非常感兴趣，愿意尝试
有一定兴趣，但想了解更多
持观望态度，不太信任
不感兴趣，更相信人工服务
12. 您是否愿意为专业的、一对一的理财规划咨询服务付费？
愿意，只要服务有价值
视费用和具体服务内容而定
不愿意，希望免费获取
不确定
13. 您希望通过哪些形式接收理财知识或市场资讯？（可多选）
图文文章/深度报告
短视频/直播
音频播客
线上讲座/研讨会
线下沙龙/交流会
定制化的资讯推送
互动式学习工具/游戏
不需要
14. 请描述一下您理想中的理财服务或产品应该具备的一个核心特点或功能。
15. 展望未来一年，您计划如何调整您的理财策略？
更加积极进取，增加高风险高收益投资
趋于稳健，增加低风险资产配置
维持现状，不做大的调整
减少投资，增加现金储备
尚未有明确计划
16. 在您看来，当前理财服务市场存在哪些主要痛点或不足？（可多选）
产品同质化严重，缺乏创新
信息不对称，用户难以判断产品优劣
销售导向过重，缺乏客观中立的建议
服务流程复杂，体验不佳
费用过高，侵蚀投资收益
缺乏针对不同人生阶段的定制化方案
对投资者教育不足
其他
17. 如果有一项新的理财服务，您最希望它帮助您解决哪一个具体的财务问题或挑战？
18. 您通常通过什么渠道了解或购买新的理财产品？
银行网点或APP
证券公司
第三方互联网理财平台（如支付宝理财、腾讯理财通）
保险公司
独立理财顾问/工作室
亲友推荐
其他
19. 您进行理财操作的频率大约是？
每天关注并可能操作
每周数次
每月数次
每季度或每年调整一次
很少操作，长期持有
20. 对于本次调研或理财相关服务，您还有哪些其他意见或建议？