您的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前的职业状态是？
在校学生
在职员工
自由职业者/个体经营者
退休人员
待业/其他
您目前的个人税后月收入范围大致是？
5000元及以下
5001-10000元
10001-20000元
20001-50000元
50000元以上
您是否进行过个人理财规划（如设定储蓄目标、投资计划等）？
是，有系统且长期的规划
是，但仅有粗略或短期的计划
否，但考虑过
否，从未考虑
您目前主要的理财或储蓄渠道有哪些？（可多选）
银行活期/定期存款
货币基金（如余额宝、零钱通）
银行理财产品
股票
基金（非货币基金）
债券
保险产品（如年金险、分红险）
房地产
黄金/贵金属
数字货币
暂无理财或储蓄
您平均每月会将收入的多少比例用于储蓄或投资？
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-50%
50%以上
几乎不储蓄/投资
在理财时，您对投资风险的承受能力如何？
非常保守，只接受本金绝对安全
比较保守，可接受轻微波动以换取略高收益
相对平衡，愿意承担中等风险以换取合理回报
比较进取，愿意承担较高风险以追求高回报
非常进取，愿意承担高风险以追求超高回报
您进行理财决策时，最主要的信息来源是？
银行/金融机构客户经理
独立理财顾问/第三方平台
财经新闻/专业网站
家人/朋友推荐
社交媒体（如公众号、短视频、投资社区）
自己研究分析
您认为当前市场上，获取可靠、易懂的理财知识或服务的便利程度如何？
您认为在个人理财过程中，面临的主要困难或挑战是什么？（可多选）
缺乏专业的理财知识
可支配资金有限
市场信息繁杂，难以辨别
金融产品种类太多，选择困难
担心投资风险，害怕亏损
没有时间和精力去管理
对金融机构信任度不足
您是否使用过手机银行APP或第三方理财平台（如支付宝理财、腾讯理财通等）进行理财操作？
是，经常使用
是，偶尔使用
否，但了解过
否，从未使用也不了解
您对目前使用的理财工具或平台（如银行APP、第三方平台）的整体满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否了解或关注过“个人养老金账户”（Y份额基金、养老理财等）这类政策性养老储蓄产品？
非常了解，并已开户/投资
比较了解，正在考虑
听说过，但不太了解
完全没听说过
未来一年，您最希望增加哪方面的理财知识或服务？（可多选）
基础理财知识普及
市场分析与投资策略
资产配置与风险管理
税务规划
退休养老规划
子女教育金规划
保险产品配置
您是否愿意为专业的、定制化的理财规划服务支付合理的费用？
愿意，如果服务确实专业且能带来价值
视情况而定，需要先了解具体服务和费用
不愿意，更倾向于免费或低成本的理财服务
对于上海市的金融机构或相关部门，在帮助居民更好地进行财富管理方面，您有什么具体的建议或期望？